新華社:供應鏈金融+專班服務 恒豐銀行拓寬小微科創企業融資渠道

媒體新聞發布時間:2020-12-10

新華社北京12月1日電(記者吳叢司)小微、科創型企業“輕資產”“缺擔保”的特性既是企業融資難的主要障礙,也是銀行“惜貸”的主要原因。今年以來,新冠肺炎疫情對整體經濟造成影響,對小微企業更是雪上加霜。

記者日前在南京、蘇州、濱州等地調研時了解到,恒豐銀行以創新產品為抓手,以創新服務模式為導向,為小微、科創型企業拓寬了融資渠道。

供應鏈金融帶來小微企業融資“新解法”

“疫情之初,企業停產、工地停工,車輛設備不能正常運行和維護,而人在家里出不去,當時心里真是著急啊!”揚州萬發運輸服務有限公司執行董事郭俊回想起疫情之初的情形表示,當時盼著趕緊開工,哪怕是部分工地先開工也好。

“后來終于開工了,資金不足的問題開始顯現。”郭俊告訴記者,防疫物資、人員安排都需要資金,而且像萬發運輸這樣的傳統運輸企業每天都有設備折舊、汽車維修保養等固定開支。另外,公司68名車隊師傅的工資也是一大筆開銷。

據郭俊介紹,當時江蘇邗建集團主動聯系他們,讓他們考慮申請恒豐銀行的“網絡應收貸”。萬發運輸作為邗建集團的上游供應商,只需要提供合同和票據,就能在恒豐銀行申請到貸款。

記者了解到,恒豐銀行針對中小企業融資難問題,根據核心企業交易數據,從供應鏈金融的角度,開發了“網絡應收貸”產品。恒豐銀行南京分行轄屬揚州分行副行長馬俊表示,今年以來,恒豐銀行南京分行通過“網絡應收貸”為邗建集團上游27家中小企業供應商提供了9000余萬元的信貸支持,有效疏通了應收賬款滯壓帶來的融資難題。

此外,結合涉農客戶供應鏈的特點,恒豐銀行濟南分行研究了農業種植、加工、流轉、銷售等環節的資金運行方式和需求規律,全鏈條推出種植貸、養殖貸、農機貸、流通貸、電商貸等系列產品,通過核心企業訂單,為農業產業上下游經營主體供應鏈服務,打通從種植養殖到生產加工再到銷售終端的一二三產業融合環節。

據恒豐銀行濟南分行轄屬濱州分行副行長張寧介紹,6月份,該行為濱州中裕食品有限公司的上游企業山東濱州黃河三角洲糧食批發市場有限公司、山東濱城國家糧食儲備庫辦理“網絡應收貸”1996萬元,助力企業夏糧收購,為糧食貿易商提供便捷的線上金融服務。

創新成立“專班”,加快“孵化”科創企業

蘇州既是歷史文化名城,也是活力澎湃的創新之城。近年來,蘇州把創新作為發展的第一動力,積極培育經濟增長新動能。2019年,蘇州實現制造業新興產業產值18000.1億元,占規模以上工業總產值的比重達53.6%,新一代信息技術、生物醫藥、納米技術、人工智能四大先導產業產值占規模以上工業總產值的比重達21.8%,生物醫藥產業集群入選國家戰略性新興產業集群發展工程。

記者了解到,結合蘇州地區企業特點,恒豐銀行蘇州分行創新成立“科創專班”“藥谷專班”,加快培育高新技術企業、生物醫藥企業,為蘇州特色產業集群發展注入“金融活水”。

恒豐銀行蘇州分行行長助理王瑾表示,今年年初,該行成立“科創專班”,制定科創企業創新業務推動工作方案,出臺針對科創企業的授信政策指引,根據蘇州市“瞪羚企業”“上市苗圃工程企業”等科創企業名單,不斷做大科創企業客群。同時,該行還積極與政府加大金融產品創新,特別是政府分擔機制產品的合作。

昆山市杰爾電子科技股份有限公司是一家從事精密金屬結構件及模具研發、生產、銷售的一體化企業,產品主要涵蓋筆記本電腦、手機、汽車等。恒豐銀行蘇州分行通過引入政府風險分擔機制的“信保貸”,及時了解客戶需求,給予其500萬元授信額度,并順利放款。

今年年初受到疫情影響,昆山市杰爾電子科技股份有限公司陷入資金周轉困境,恒豐銀行蘇州分行通過“白名單”科創客戶專項服務模式,為其快速提供短期流動資金貸款,對企業新增授信1000萬元,支持企業復工復產。

生物醫藥產業是蘇州的戰略性新興產業之一。蘇州市政府以創新醫藥、前沿診療技術、高端醫療器械等產業為主攻方向,對蘇州各區域做了生物醫藥產業布局,并將逐批擬定潛力地標企業培育名單,構建具有蘇州特色的生物醫藥產業生態體系,打造“中國藥谷”。

“恒豐銀行蘇州分行成立‘藥谷專班’,積極擴大生物醫藥產業客群,對接名單內客戶以及營銷區域內優質企業。”王瑾表示,分行還積極參加蘇州工業園區跨境并購招商會、生物醫藥分會場活動,了解產業在并購方面的信息。

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